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银行反洗钱工作总结1900字

作者:东文网
来源:https://www.cacac.net.cn
日期:2021-04-09 03:03

有关京津冀主题基金-中海基金 中海信托

2021年4月9日发(作者:程云)



银行反洗钱工作总结1900字


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银行反洗钱工作总结1900字
中国农业银行的规章制度还是比较全面的,它具体规定职员
的操作规范及行为守则,在今天日益激烈的同行业竞争中,农行
深知只有优质的服务才能赢得市场,所以它要求他的员工每天要
有晨会及晚会,加上必要的例会,让员工能够在一起提高业务水
平,大家互帮互学,共同面对工作中的问题。同时他要求员工要
礼貌待客,微笑服务,并设立了强大的监控网络,时刻监督自己
的员工要遵守农行规定,按章办事。
其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活
中扮演的角色,现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷,恰恰相
反,现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面,交保险,
充?*眩环5ィ?a href=
基金,炒股票,外汇,理财。。。。。。夸大一点就是“只有你
想不到的,没有银行办不到的”。
现在谈谈我在农行的工作经历,开始几天主要是跟师傅后面
看,看师傅具体怎么操作,大概看来有3天,了解了银行柜面服
务的全套流程,由于农行有规定:非工作人员不得操作,所以我
一般是指导客户填单子,教客户使用自助设备,有点类似于大堂
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经理的任务。后来,我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系
统,由于市场过于激烈,各大银行纷纷降低贷款门槛,为了在市
场中求生存,农行加大了对当地企业的扶持力度,规定了对企业
的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办,尽量简化手
续,充分扶持,支持当地经济发展,
后来,由于中国基金市场红火异常,一大批新基民涌入市
场,我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识,心得
体会范文并提示客户基金有风险,入市要谨慎。随后我开始向客
户推销农行托卖的基金,取得了不小的业绩。共卖出基金42万
元。在这过程中,我对基金也有了更深层次的了解。什么是基
金,买基金有什么好处呢?通俗地说,证券投资基金是通过汇集众
多投资者资金,交给银行保管,由专业的基金管理公司负责投资
于股票和债券等证券,以实现保值增值目的的一种投资工具。买
基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资,降低了
个人直接投资股票和债券风险,达到使个人资产增值的目的,最
后实现您关于退休、子女教育等理财目标。简单地说,基金就是
帮人买卖股票、债券等的一种投资品种,风险和收益介于股票和
债券之间。如果私下里运作的,就叫私募基金;如果公开在社会上
募集资金,由正规的基金公司来管理的就是公募基金。这里面又
分为两种,一种是封闭式基金,募集完钱后规模不变,你可以把
它想象成股票,一般可以按照基金净值打折买卖;另一种就是开放
式基金,这是基金中的主流,你可以按照基金净值在银行等机构
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随时买卖。按照收益和风险从高到低排列,大体可以分为股票基
金、债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票,它又可以
细分为成长型基金、指数型基金和收益型基金等,三者的收益和
风险水平也是从高到低排列。债券基金投资债券,收益很稳定,
但不高;而货币基金投资于到期日不超过一年的债券和央行票据
等,收益更为稳定,可比定期存款略微高些,但几乎不存在亏钱
的可能性。
其间,我还阅读了大量农行内部文件,知道了现在金融犯罪
很严重,银行担负起越来越重的反洗钱重任,银行要重视防范假
的汇票等等,既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。要防止客
户利用频繁的大额资金往来达到洗黑钱的目的,也要防止客户造
假。我还了解到转账电话,对公结算,银鉴比对,电汇等等一系
列银行业务。
在农行的一个月我学到了很多在书本上学不到的东西,我对
中国的银行系统有了一个粗略的了解,也发现了其中的一些弊
端。
1.人情大于制度。可能是受中国两千年封建制度的影响,虽
然银行业的制度是比较完善的,但真正能做到的却很少,从我看
到的文件,我知道这一直是农行的一个软肋。今年新疆某支行内勤
主任,利用其职权,屡次指示自己的下属职员方便其挪用资金,
盗窃高达1000多万的资金购买彩票,最终锒铛入狱,其下属也因
渎职包庇纵容罪,判刑的判刑,下岗的下岗。其实这件事完全可
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以避免,就是他的下属职员不愿意去揭发他,不敢违逆他的指
示,捱不过面子,最终导致了这起案件。
2.监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像
头,并说会每天派人查看,但真正做到的分行很少。农行规定在
柜员每天接送现金箱时必须携带自卫武器,可就我所见到的和从
农行抽查的结果来看,能做到的极少。另外,农行规定在给柜员
机加装现金时必须关好联动门,并打开自动报警系统。可我在农
行的一个月,每天都帮忙加装不少于三十万的现金,也没见一次
有人按章执行,而且我敢肯定这绝不是个例。今年4月14日,河
北邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案,被盗现金人民币近
5100万元。经调查发现,系该行现金管理中心管库员任晓峰、马
向景所为。分析此案,一是盗窃现金数额巨大。把五千多万元的
现金卷走,无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简
单。犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制,更不用说采取什么高科
技手段,便将大量现金盗走,足以见得,农行的管理还是比较松
散的。
以上是《银行反洗钱工作总结1900字》的详细内容,涉及到
基金、农行、银行、客户,现金、股票、投资、可以等范文相关内
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银行反洗钱工作总结1900字


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统,由于市场过于激烈,各大银行纷纷降低贷款门槛,为了在市
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债券之间。如果私下里运作的,就叫私募基金;如果公开在社会上
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它想象成股票,一般可以按照基金净值打折买卖;另一种就是开放
式基金,这是基金中的主流,你可以按照基金净值在银行等机构
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随时买卖。按照收益和风险从高到低排列,大体可以分为股票基
金、债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票,它又可以
细分为成长型基金、指数型基金和收益型基金等,三者的收益和
风险水平也是从高到低排列。债券基金投资债券,收益很稳定,
但不高;而货币基金投资于到期日不超过一年的债券和央行票据
等,收益更为稳定,可比定期存款略微高些,但几乎不存在亏钱
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5100万元。经调查发现,系该行现金管理中心管库员任晓峰、马
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现金卷走,无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简
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